התזרים מזהה את ההכנסות וההוצאות באופן אוטומטי ומשייך אותן לקטגוריה הנכונה בצורה חכמה. אבל חכם ככל שיהיה, התזרים לא יכול לצפות את השינויים של היומיום שרק אנחנו יכולים לדעת, לכן כדאי לדייק את הנתונים שבתזרים.

במדריך הזה נעבור שלב אחרי שלב כדי לסדר את הנתונים בצורה פשוטה ומהירה. כדאי לזכור, ככל שנלמד יותר את המערכת עלינו, ככה תמונת המצב שנקבל תהיה יותר מדויקת ותאפשר לנו לקבל החלטות טובות יותר במהלך החודש.

לפני שנתחיל כדאי להיכנס לעמוד חשבונות מחוברים דרך הגדרות המינוי, ולוודא שכל חשבונות הבנק והאשראי מחוברים באופן תקין במערכת.

כדאי גם לצפות בסרטון איך התזרים בנוי כדי להבין את התזרים ולערוך אותו בצורה הטובה ביותר.

שם נוודא שהמשכורות, הקצבאות וכל הכנסה קבועה אחרת מופיעה. במקרה שלא - אפשר לפעול לפי הכלל שכתוב בפסקה למעלה.

שם נבדוק, אם יש תנועות שמופיעות אבל הן לא חלק מהתזרים החודשי, למשל הכנסה מפיקדון, אפשר להגדיר אותן כ״לא בתזרים״ וככה להוציא אותן מהתזרים החודשי, אפשר לראות איך עושים את זה בגיף שלמעלה.

אם יש הכנסות שנכנסות בכל חודש באופן קבוע, כדאי להגדיר אותן כקבועות.

אם יש הכנסה משתנה שצפויה להיכנס החודש, נוכל להוסיף אותה ככה.

נוודא שההוצאות הקבועות אכן צפויות לצאת במהלך החודש בסכומים שמתאימים. במקרה שיש שינוי - אפשר לערוך את הסכום של צפי ההוצאה או למחוק אותה באופן כללי.

למה שיהיה שינוי בהוצאה קבועה?

לדוגמה, יכול להיות שהילדה נמצאת בחוג ולקראת סוף השנה המחיר שלו עולה - נרצה להגדיל את צפי ההוצאה. יכול להיות שהיא רוצה להפסיק את החוג וההוצאה לא תרד - נרצה למחוק את צפי ההוצאה.

אלו קטגוריות עבור הוצאות שנעשות לעיתים קרובות ולכן נרצה שהמערכת תצפה את הסכום שנוציא עליהן ותאפשר לנו לעקוב אחריהן באמצעות הקטגוריה.

אפשר לערוך את הסכום ש״צפוי לצאת״ ככה:

אפשר להוסיף קטגוריה חדשה ככה

אפשר למחוק קטגוריה ככה:

שם נראה את כל ההוצאות המשתנות שעשינו במהלך החודש לפי חלוקה לשבועות, כדי להבין את החלוקה לשבועות אפשר להיעזר במדריך הזה.

כדי לזכור על מה יצא, אפשר להוסיף הערות על הוצאה:

עכשיו כשהנתונים בתזרים מסודרים, יכול להיות שנקבל אחת משתי תמונות המצב:

👈 תזרים שלילי שאומר שהחודש צפוי לצאת יותר כסף ממה שנכנס. הסכום שמופיע למעלה הוא היתרה השלילית שנשארה וכל הוצאה משתנה תגדיל את היתרה השלילית.

אפשר לקרוא כאן כדי להבין למה התזרים הוא שלילי, וכאן כדי לקרוא טיפים לצמצום הוצאות ושיפור המצב.

👈 תזרים חיובי שאומר שהחודש צפוי להיכנס יותר כסף ממה שיוצא. הסכום שמופיע למעלה בצבע ירוק, אומר כמה כסף נשאר להוציא על ההוצאות המשתנות של השבוע, וכל הוצאה משתנה שנעשה תקטין את הסכום. אפשר לקרוא כאן כדי להבין איך המספר הזה מחושב, וכאן כדי להבין איך החלוקה לשבועות בתזרים נעשית.